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非長沙戶籍居民在長沙辦張銀行卡真有這麼麻煩嗎？
“如遇異地老人隨子女一起在長沙本地生活，在長沙又從未辦理過銀行卡需新開立賬戶的特殊情況，銀行則會要求其提供暫住證，或提供與子女一同居住的相關資料才可開立個人賬戶。”某銀行櫃員告訴記者。
瀟湘晨報台中西區高級月子中心記者 劉紅 長沙報道
2016年9月，中央綜治辦聯合國傢六部委發佈《關於防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》。為貫徹落實中央領導的重要指示精神、國務院工作部署要求和《通告》，針對不法分子非法開立、買賣銀行賬戶和支付賬戶繼而實施詐騙、洗錢等違法犯罪活動，人民銀行先後發佈瞭《中國人民銀行關於加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發[2016]261號）和《中國人民銀行關於加強開戶管理及可疑交易報告後續控制措施的通知》（銀發〔2017〕117號）。
記者通過與多傢銀行瞭解後得知，按照規定，非本地戶籍辦理銀行卡時，需要提供相關輔助材料。
據瞭解，近年來，莫名“被開卡”“被貸款”的事件台中西區月子中心評價屢見不鮮，電信網絡新型違法犯罪嚴重危害人民群眾財產安全和合法權益，損害社會誠信和社會秩序，已成為當前影響群眾安全和社會和諧穩定的一大公害。台中西區高級月子中心推薦
首先，261號文件明確瞭銀行和支付機構在規定的台中東區月子中心推薦異常情況下可以拒絕開戶，主要包括單位和個人身份存在疑義時拒絕向銀行出示輔助證件、組織他人開戶、有明顯理由懷疑開戶用於違法犯罪活動等情形。
多傢銀行：開卡需核實個人身份信息
人民銀行：多種情況“有權拒絕開戶”
非長沙戶籍辦銀行卡受限？ 異地辦卡需提供輔助證明材料
“我父母從農村幫我過來帶小孩，想在長沙辦張銀行卡方便日常使用，但發現要開卡好難，還要提供證明”，近日，長沙市民曾先生陪從異地來長的父母前往長沙某銀行辦理銀行卡新辦卡業務，卻被銀行告知因其父母是異地辦卡台中南屯區月子中心，需提供長期在長沙居住的證明資料。傢住長沙縣的丁先生也遭遇類似情況，他準備在長沙雨花區某銀行新開一張銀行卡，銀行工作人員詢問丁先生開卡理由後，告知丁先生開卡還需提供其在長沙市區內生活或工作的輔助材料。
記者就此前往多傢銀行瞭解相關情況，一銀行工作人員告訴記者，為防范金融風險，避免一些不法分子“鉆漏洞”，利用異地身份證進行侵權甚至犯罪活動，各傢銀行從2016年開始，即按照人民銀行下發的相關文件對新開卡業務進行進一步規范管理，開立賬戶都需進一步核實個人身份信息及提供相關輔助證明材料。
其次，117號文件拓展瞭“有權拒絕開戶”的適用范圍，文件規定：對於不配合客戶身份識別、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業金融機構和支付機構有權拒絕開戶。
嚴審異地新辦卡，打擊詐騙、洗錢等犯罪
記者從文件中看到，無論是本地還是異地申請開立銀行賬戶，銀行機構都應履行客戶身份識別和賬戶實名審查義務，銀行通過詢問、實地查訪、公用事業賬單(如電費、水費等繳費憑證)驗證等多種方式，識別、核對客戶真實身份，瞭解客戶的開卡理由，判斷其開卡的合理性。根據制度規定，銀行有權要求客戶出具相關證明材料，如果客戶拒絕配合，銀行有權拒絕開戶。
人民銀行長沙中心支行方面表示，根據公安機關反映的情況，近年來，一些不法分子非法開立、買賣銀行賬戶和支付賬戶繼而實施犯罪活動，其中較為明顯的特征之一就是跨區域開立賬戶。因此，銀行把異地開戶作為重點防范對象，嚴格審核開戶的合理性，是貫徹落實《反洗錢法》和兩個通知的要求，更是為瞭打擊和治理電信網絡新型違法犯罪、保護人民群眾的“錢袋子”，希望廣大群眾理解、支持和配合。
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